自 2016 年以来，甲县王某网罗社会闲散人员，组成“黑龙帮”，制定帮规，开设赌场，向甲 县农贸市场收取保护费。 2017 年起，王某等人插手当地旅游市场，通过暴力、威胁、欺骗等手 段，强迫游客购买商品，非法获取巨额经济利益。 2019 年 11 月，“黑龙帮” 以年利率 40%— 60%不等的利息，向社会上多人发放贷款达 50 余次，累计金额上千万元;为从事非法放贷活 动，实施套取银行资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为;为强行索要债务，实施 故意伤害、非法拘禁等行为，社会影响极其恶劣。 2019 年 12 月中旬案发，王某等 20 余人被公 安机关抓获。
2019 年以来，全国扫黑办陆续发布了扫黑除恶系列法律政策文件，为本案的定罪处罚提供 了指引。 据此，下列选项正确的有( )。 (多选)
A. 王某违反国家规定，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严 重，以非法经营罪定罪处罚
B. 王某为从事非法放贷活动，实施骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪，应当 择一重罪处罚
C. 王某为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意伤害、非法拘禁等行为构成犯 罪，应当择一重罪处罚
D. 王某组织、领导黑社会性质组织犯罪，同时又有其他犯罪行为，应当以组织、领导黑社 会性质组织罪定罪处罚，不再数罪并罚
AB [解析] 《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》 第一条第一款规定： “一、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会 不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第(四)项的 规定，以非法经营罪定罪处罚。”第二条第一款规定：“以超过 36%的实际年利率实施符合本意 见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的‘情节 严重’，但单次非法放贷行为实际年利率未超过 36%的，定罪量刑时不得计入：(一)个人非法 放贷数额累计在 200 万元以上的，单位非法放贷数额累计在 1000 万元以的;……”黑龙帮以 40%到 60%不等的利息向多人发放贷款 50 余次，累计金额上千万元，构成非法经营罪。 故 A 项正确。 《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第六条第一款规定：“为从事非法放 贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等 行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。”故 B 项正确。 《关于办理非法放贷刑事案件若干问题 的意见》第六条第二款规定：“为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤 害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为，构成犯罪的，应当数罪并罚。”王某应当数罪并 罚而不是择一重罪处罚。 故 C 项错误。 《最高人民法院关于审理黑社会性质组织犯罪的案件 具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款规定：“组织、领导、参加黑社会性质的组织又有 其他犯罪行为的，根据刑法第二百九十四条第三款的规定，依照数罪并罚的规定处罚……”故 D 项错误。 故本题选 AB。
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